【USA360】新顔のレバレッジ型バランスファンド!スリーシックスティ!先行する2者と比較しました!

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大家の中居
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こんにちは。サラリーマン大家の中居です。

本業はJRA調教助手をしてます🏇

副業で株、投資信託、不動産、ブログしてます★☆★☆

グローバル3倍3分法ファンド』がこないだ設定1周年迎えたばかりなのに、類似するレバレッジ型バランスファンドとして、『ウルトラバランス世界株式』、『USA360(愛称)』と続々と登場してます!

投資信託業界のスマッシュヒットだった『グローバル3倍3分法ファンド』を追随する商品だけあって、2つのファンドとも長期デモ成績は優秀。

経費率もそこそこ安いから、個人投資家のみなさんも期待しちゃいますよねー♡

また、楽天証券などのネット証券でノーロード(手数料0)で買えるのは大きいですね♬

大家の中居
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ほんと、庶民が資産運用で成功しやすい環境になりましたね。

レバレッジバランスファンドの期待の新星こと『USA360』の特色、経費率やデモ利回り成績をお伝えしまーす☆

USA360の特色

⬇︎のは販促資料から切り抜いただけです。笑

USA360は米国株式インデックス90%、米国国債270%の合わせて360%のイメージ持ちましょう。

(ちなみにウルトラバランスは290%、グローバルは300%だから、2者よりレバレッジ強め)

ウルトラバランスの世界株式ETFを80%、フランス国債70%組み込んでるのは好きじゃなかったから、USA360のが米国株式と米国国債で僕の好み♡

ウルトラバランス世界株式のポートフォリオ⬇︎

経費率の比較(ウルトラ、グローバル、USA360)

ウルトラバランス世界株式0.743%やや高め
グローバル3倍3分法ファンド0.484%レバレッジ型BFの草分け
USA3600.4945%グローバルに合わせたか?

【USA360】は0.4945%と納得いく経費率ですね。

三者比べるとウルトラバランスがやや高めなのが気になりますね。。。

デモ成績の利回り比較

【USA360】を毎月3万円積立20年で5031万円になるデモ成績だったそうで、『楽天証券かんたんシュミレーション』で利回り測ったところ、年平均利回り約15.7%でした。

ちなみに【VTI】は同じ積立で約8.5%の利回り。

あくまで僕の参考値ですが、【グローバル3倍3分法F】は15年デモ成績で平均16.14%。

【ウルトラバランス世界株式】は20年デモ成績で15 .45%。

大家の中居
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レバレッジ型バランスファンドは三者とも期待される利回りはとても高い⬆︎⬆︎⬆︎

バランスファンドらしくクッション性(守備力)もあるので精神衛生上にも良いかと♬

資産運用でリスクがゼロになることはありません。

分散投資に3倍程度のレバレッジを使うのは問題ないどころが、使わないと利回りしっかり確保できないと思います。

不動産投資になりますが、僕の場合、新築戸建て賃貸の案件では頭金は2割程度、8割融資です。

融資でレバレッジを効かさせて、頭金の利回り、キャッシュオンキャッシュを16%に上げてます。

仮に45歳〜50歳でFIREして経済的自由、精神的自由を手に入れたいって人はレバレッジ型バランスファンドを上手く取り入れた方が早期FIREに近づくと思います。

固定費の削減にも限度がありますし、毎月の入金力はいきなり上がらないので、若いうちから積立始めること、分散投資をしながら出来るだけ高利回りの確保すれば、普通の会社員でも金融資産1億突破してミリオネアと呼ばれることは可能です。

再現性あるとモチベーションになりますよね。

【USA360】みたいな投資信託は昔はなかった、いわば現代の武器。。。

武器を手にして戦うかはあなた次第ですが、戦わなければ、これからの日本ではジリ貧確定です。

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プロフィール
27歳で大家になったJRA調教助手
サラリーマン大家の中居

2012年7月不動産投資(貸家、太陽光発電)と投資信託をスタート。
ツイッター、ブログともに1年目です。
楽天VTI/ひふみ投信/配当貴族指数連動F/グローバル3倍3分法Fで毎週ノーロード積立の利回りを検証中。

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インベスターN@運用ダイアリー

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