ひふみ投信大丈夫かな?2019/10/12更新

投資信託
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大家の中居
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こんにちは。サラリーマン大家中居です。

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さてここからは本題、複数の資産運用ブロガーさんがレオスキャピタルワークスの『ひふみ投信』が2018年〜不調のため解約します系の投稿をあげてます。

これを読んで、不安がる個人投資家さんも多いと思います。

僕の結論から言うと。

大丈夫です☆積立継続しましょう

確かに、ひふみ投信の2018年のパフォーマンスは悪かったですが、2019年はまずまずですし、そもそも大前提に運用5年10年期間で投資信託として優秀かどうか判断する必要があります。

ひふみ投信はアクティブ運用なので、インデックス投信と重複する銘柄を保有するにしても安値で仕入れ、高値で売ってくれます→なので高い利回りを期待できる。

という事は、日本の小型株だろうと米国の大型株だろうと中国株だろうと、その時期、好機に合わせて銘柄選ぶことは資産運用における最重要ファクターだと思います。

迷っている投資家の方、現在の安値でも、ひふみ投信を積立継続すべきだと思います。詳細は後で解説。

ひふみ投信の解約を勧めるブロガーさんの意見のまとめ

①『日本株の割安株、特に小型株を得意として素晴らしい利回りを残してきたひふみ投信が、最近では米国株(大型)や中国株をポートフォリオに組み込み、その割合が上がってきている。』

→確かに海外株13.9%ですが(4月末12.7%→8月末14.3%)、今も日本株中心には変わりないですよね。

海外株比率の推移はこちらで確認⬇︎

Microsoft(米国)も保有中ですが、企業格付け2社で最高格付けは、日本の雄であるトヨタ自動車を超え、現在でも継続して稼ぎ続ける米国の巨人企業ですので、保有アリだと。

他にもVISAやNetflix、Amazon等々も保有中ですが、どれも稼げる力とブランドを持った優良企業ですね。

これから海外株比率が変化しても、今後3年や5年期間で【ひふみ投信】として高い利回り残す舵取りだと思えば、何も問題ないですね。

大家の中居
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実際にレオスはメガバンク株の仕込みが僕より上手く、底値で拾って早期で15%利益確定したことあって、あの時は流石だと思いました。

余談ですが、僕はメガバンク株を20回近くナンピン買いし、利益確定も異なる時期で経験してます。

得意銘柄でもひふみ投信に勝てないとは。苦笑。

②『だんだん世界株式ファンドに近くなっているのに、トピックスに毎月勝る利回りを残していることをレオス側は強調している。』

→確かにひふみ投信はTOPIXと比べてますね。

日本人の日本株好きは強い傾向なので、比べる指標として無難な設定かと。

個人的にはS&P500と3者比較の資料のがベターですが、83.1%日本株のひふみ投信なので、そこを過敏に反応して売却理由にしなくてもと思います。

③『ひふみ投信が世界株式ファンドを目指すなら、楽天VT買って低コストで運用できるから、わざわざひふみ投信で高めの管理コスト取られたくない。』

大家の中居
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こういう文章書く人はそもそもアクティブ運用の利点インデックス運用との違いを理解してないと思います。

今でも両者の構成銘柄も、それぞの銘柄の平均取得額も差があります。

そして、それぞれ良さあります☆★☆

ひふみ投信と楽天VT、VTIはそれぞれ内容異なるけど、お互いに分散投資で、リスクを上回るパフォーマンスを期待できるから三者ともコツコツとドルコスト平均法で積立すると運用効率良いという僕の見解はブレません。

下落時にあちこち文句が出でくるのは当たり前だと思います。

不調時にイチャモンつけて売る癖が日本人は強いので悪い癖は把握しましょう。笑笑。下の図を参考に。

大家の中居
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安値でもコツコツ積み立てるのが著名な投資家が口を揃える鉄則なのに、安値で売りまくる日本人って残念ですね。

含み損に耐えれるかが成功と失敗の分かれ道ですよ。

ひふみ投信。3年運用期間で判断しても37.0%なら優良だと思います。

僕はひふみ投信を運用するレオスキャピタル ワークス代表の藤野英人さんの自己啓発本を読んで、たくさんの知識やモチベーションの源をもらったので、恩返しする上でもこれからも応援(積立)していこうと思います。

大家の中居
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2012年7月不動産投資(貸家、太陽光発電)と投資信託をスタート。
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