こんにちは！サラリーマン大家の中居（@investor1984dn）です。
初めての方向けに簡単に自己紹介します⬇︎
- 本業はJRA調教助手してます🏇
- 副業で大家と太陽光発電、資産運用ブロガーしてます💰
- 金融商品を使った資産運用では、iDeCoと積み立てNISAやってます。
- 個別株投資では米国株と中国株、コモディティETFが好きです。
- 投資信託ならレバレッジBFの積み立ての有効性を検証してます。
今日は先日の日本経済新聞で良い資料あったので紹介します🙋♂️⬇︎
日本のアクティブ投信で純資産額が大きい、いわゆる大型投信の過去1年間のパフォーマンスが比較できます👑
どれも売れに売れた投資信託ですが、『ひふみ投信』と『ひふみプラス』は合わせて6000億円を超える規模でも状況の変化に機敏に対応して好成績を残せてます。
インデックス信者はインデックス投信は規模が大きくなってもパフォーマンス落ちないことを力説して、長期的なパフォーマンスは多くのアクティブ運用よりインデックス運用のが優れていると言います。
あくまで『多くの』です。
逆に言えば、優秀なアクティブ投信をあなたのポートフォリオに組み込めば長期的な資産形成に非常に有効だと言うことです。
実際にひふみ投信の資料を確認してください🙋♂️⬇︎
2018年を除けば、ひふみ投信はTOPIXを上回る年が多いです。
その2018年はテレビ報道もあり、一気に資金流入があり、ファンドとして俊敏性が落ちた時期でもあります。
長期でこれだけインデックス運用に勝っていれば何にも問題ないよね☆
【ひふみ投信のベターな買い方】
単調な積み立て投資でドルコスト平均法のメリットを受けるのもアリですが、過去に何度もしっかりとした調整局面もあるので、大きく下落した月は自信を持って厚めに買い付けするのも有効打だと思います。
例として毎月3万円積み立てではなく、毎月2万円積み立てと下落時に多めに買うってこと。
仮に5年間で積み立て総額が変わらなくても、利回りは変わってきます。
【ひふみ投信を解約した理由】
僕は先日、最高値を更新中のひふみ投信を解約しました。初夏からジワジワと利益確定して行き、先日は残り50%ほど解約しました。
4年近く運用して＋30%ならまずまずとします。笑笑。
ちなみに『売る時は複数回に分けて』は鉄則です。
あと売った理由はポジティブで、すでに土地取得済みの案件で新築の一戸建て賃貸を計画中だからです。
しっかり利益確定して現金を用意できていることをこれから銀行にアピールしたいので。
締めになりますが、親世代と違って今は優良な投資信託が日本に生まれてハッピーだと感じてます。
先日は楽天VTIとひふみ投信の積み立てを教えた水商売のお姉様から御礼の連絡ありました。
人から感謝されるって嬉しいですね。
学歴や性別関係なく、スマホ一つで金融知識を身につけて恩恵が受けれる社会。
投資文化が日本にどんどん広まって欲しいです。
そのために微力ですが、僕もアウトプットを続けていこうと思います。
今日も最後まで閲覧ありがとうございました♬
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