J-REITは買い時?売り時? 積立向き? 投信マニアの判断は?

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大家の中居
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こんにちは。サラリーマン大家の中居です。

株、不動産、ブログで副業してます☆

7年前、初めて買った投資信託はJ-REITでした。

日米貿易摩擦うんぬん、2019年は日本株、米国株も上値が重い展開ですね。

そんな投資家心理の中で、資金はJ-REITに継続的に流入しています。

野村インデックスファンド・J-REIT 1年チャート

2018年10月からの世界同時株安の影響も軽微で、基準価額は1年でプラス25.74%とグイグイ上昇してます⬆︎

僕は2019年3月までiDeCoでJ-REITインデックスを50%比率で積立してましたが、楽天VTI100%にスイッチしました。

もう高値だろうと。オリンピック始まる前に利益確定売りやスイッチが定石だろうと。

しかし、予想は外れ、上昇トレンドは変わらずです。笑笑。

資産運用は『運を用いる』と書くので、最終的には運任せです。笑笑。

大家の中居
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これから、J-REIT積立を開始しようか悩んでる人いたら、オススメしません。

なぜなら。

J-REIT(不動産投資信託)は家賃収入の一部を配当金として支払っているイメージを持ってください。

なので劇的に家賃が上がらことはありません。

退去が出て、再募集時に家賃少しあげることがある程度です。

じわーっと家賃収入上がる感じ。

それでもこれだけ基準価額がガンガン上がって止まらないのは、景気と投資家心理の要因が大半です。

景気の気は『人の気持ち』です。

J-REITは長期で年利回り平均5%と言われてますから、1年で25%利回り叩き出したタイミングで積立始めるのは、イマイチに思えます。

中期的に安価な時期にナンピンして、高値で利益確定売りが僕(自称投信マニア)の『J-REIT』での資産運用の考えです。

要するにJ-REITはサテライト銘柄ということ。

①十分に含み益ある人は利益確定売りで良いと思います♬♬♬♬♬

②これから長期分散投資始めたい人ならVTI、米国株インデックス投資がベターな選択肢だと思います。

管理コストもJ-REITの平均0.5%ほどより安く、約0.17%ほど。

長期的には管理コストの差はチリも積もれば山となります。

まとめると。

J-REITの上昇トレンドに影響受けての後追い投資はリターンよりリスク高めです。サテライト銘柄は買うタイミングが最重要課題。
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プロフィール
27歳で大家になったJRA調教助手
サラリーマン大家の中居

2012年7月不動産投資(貸家、太陽光発電)と投資信託をスタート。
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楽天VTI/ひふみ投信/配当貴族指数連動F/グローバル3倍3分法Fで毎週ノーロード積立の利回りを検証中。

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