グローバル3倍3分法ファンド 解約を悩む人は要注意!

投資信託
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大家の中居
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こんにちは!

サラリーマン大家の中居です。

本業はJRA調教助手🐎で、スマホのみで副業いろいろしてます📱

先日のNewsPicksホリエワン🎬で山崎元さんが『99%の投信はゴミ』みたいな発言してましたが、僕も同じ意見です。

今日はゴミ投信ではないグローバル33分法ファンドがバンバンと解約されてるので、個人的にコメント残そうと思います。

まずは日本経済新聞の切り抜きから

資金純流出額上位、つまり資金が抜けた投信を見てみよう。目立つのが、先物を使うことで実質的に元本の3倍の金額を運用する「グローバル33分法ファンド」シリーズからの資金流出だ。1年決算型と隔月分配型を合わせると1年間で3200億円近い流出超となっている。コロナショックによる相場急変で、2月下旬から3月下旬の約1カ月間に基準価額が35%超も下げる局面があったこともあり、205月以降11カ月連続で流出超となっている。流出は続いたが、20年度の運用実績は比較的良好だ。運用効率の面で評価する「R&I定量投信レーティング(1年)」は3月末時点で「レバレッジバランス型」の中で最上位の「5」。基準価額もコロナショックの急落時の水準を足元では大きく上回っている。

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大家の中居
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ありゃ。グローバル33分法ファンド(通称グロ③)、ひふみプラスともにめちゃくちゃ解約されてる!笑笑

グロ③の設定来のチャートはこちら⬇︎ 2018/10/04設定

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あと2ヶ月ほどで設定から丸3年です。

今のところ、大暴落を乗り越えて設定来で+57%と好成績を残してますね⤴️

個人的に3年平均のシャープレシオが1.0以上いくのか?注目ですね。

僕が20195月から毎週セルフで積立してきた結果はこちら⬇︎

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大家の中居
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何か積立した結果の利回りってネット記事に出回ってなくて違和感あります。

そちらの方が読者には『リアルな』数字なのにね。

大家の中居
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銀行や証券会社が窓口に来た顧客に売るのに設定来+57%です!って勧めた方が売りやすいのかもですね🤔

話を戻して、日本人の「株価暴落したら狼狽売り」傾向はまだまだ根強いことが資料からもわかりますよね。

個人投資家の大きなメリットの1つに長期目線で積立を継続できて、短期的な成績を気にしなくて良いことがあります。

大家の中居
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だからグローバル33分法ファンド、解約ダメダメ🙅‍♂️

積立継続いいね👍

これで様子見しましょう。

また、グロ③は投資の王道である米国株インデックス投信と並行して積立すると、あなたのポートフォリオの安定感が増すというメリットあります。

グロ③は債券いろいろパックみたいな性質あるので米国株との相性良いんです。

ついでに「ひふみプラス」も積立すると更に安定します。

なぜならひふみプラスは日本株の厳選商品みたいな特性で、米国株との相関性が低いのでグッド👍

だから投資初心者の友達に何を買えば良い?って聞かれたら。

楽天経済圏で暮らして、楽天証券アプリで

  1. 楽天VTI
  2. グローバル33分法ファンド
  3. ひふみプラス

を毎月積立設定にして『放ったらかし投資』を勧めようと思う。

※楽天VTIと金投信も悪くない、とにかく相性良くブレンドして安定させたい。

そうしたら長期で資産増えるだろうし、インデックス投資、債券レバレッジ、アクティブ運用の良いところを味わう体験ができるのでは?と思うようになりました。

石の上にも三年という言葉はこれから使われなくなって良いと思いますが、代わりに『グロ③の上にも③年』をフレーズに投信積立を続けて欲しいです。

この記事がお金の増やし方、充実した使い方を身につけたい方の気づきになれたら嬉しいです😊

最後まで閲覧ありがとうございました!

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プロフィール
27歳で大家になったJRA調教助手
サラリーマン大家の中居

2012年7月不動産投資(貸家、太陽光発電)と投資信託をスタート。
日本株投資は2015年〜米国株投資は2018年〜
空売りとコモディティ投資は2020年〜
尊敬する投資家は藤野英人氏、高橋ダン氏、両学長🦁

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インベスターN@運用ダイアリー

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