こんにちは！サラリーマン大家の中居です。
本業はJRA調教助手してます。副業で不動産と資産運用の記事書いてます。
さて、今日は『レバナスやばい、積立不向き』ということを広めたいので記事にしました。
タイトルを見て
レバナス？🍆中華料理みたいな名前？聞いたことないよ
という方もいると思います。
僕もTwitterで初めて見た時はレバニラを想像しました。😁
レバナスとは楽天レバレッジNASDAQ-100のことで、【愛称】ﾚﾊﾞﾅｽで投資界隈では通ってます。
投資信託の運用方針はこの通り↓
近年のナスダック総合指数の急進、その人気に乗って、早く資産を築きたいビギナー投資家向けに、昨年末に作られた歴史の浅い投資信託ですね。
『レバナスで積立を検討してる方、やめた方がいい』
レバナスはレバついてるけど、レバレッジBFとは大きく異なる商品です。
僕が毎週積立しているレバレッジBF（USA360、グロ③など）とは違い、毎月積立には向いてない商品と言えますね。
では比較していきましょう。
ボラティリティが高すぎる
年初来→2022/01/31でザックリ比較すると🔍
- USA360（愛称） -13.0%
- グローバル3倍3分法ファンド -9.7%
- ゴーゴーバランス（愛称） -13.5%
- レバナス -28.5%
- 楽天VTI -10.8%
僕の積立する3種類のレバレッジBFはレバレッジしてますが、債券を多く分散して組み込んでいるので、今回の様な急な調整局面でも、米国株インデックス運用である楽天VTIと下落率は小差でした。
これは過去のバックテストと似た動きで、おおむね納得できます。
しかしながら、ナスダック総合指数に2倍レバレッジしているレバナスは-28.5%と約3割も1ヶ月で下落しており、投資ビギナーはこのボラティリティに精神的に耐えれないと思われます。
投資、資産運用で1番大きなファクターは運用期間、長く投資家を続けることです⏳
せっかく行動を起こした投資ビギナーが、レバナス買う→短期間で大きく減らして投資辞めてしまうのは少しでも阻止したいです✋
管理コストも割高
投資信託の管理コストを比較すると
- USA360 0.4645%
- グローバル3倍3分法F 0.484%
- ゴーゴーバランス（愛称）1.089%
- レバナス 0.77%
- 楽天VTI 0.162%
レバレッジBFが3倍、3.6倍、5.5倍とレバレッジが上がるにつれて手間がかかり、一般的に管理コストが上がるのは分かります。
レバレッジの内容が複雑化するとコストも上がります↗︎
USA360のがグローバル3 倍3分法ファンド（略称グロ③）より管理コストが少し安いのは中身がややシンプルだからです💡
レバナスは中身はシンプルです。ナスダック100に2倍レバレッジするだけ🍆🍆
レバナスは債券もREITも組み込んでない。
それなのにグロ③やUSA360より管理コストが高いのは印象悪いです💩
楽天VTIが人気で優良な投資信託の１つである理由に管理コストが年0.162%と安いこともあります✨
コストが安くて長期間で考えるとそこそこ増えそう。
僕のイメージはそんな感じです🙋♂️
ちなみに僕はiDeCoと積立NISAで楽天VTIです。
まとめると『レバナスはボラティリティ激しい、管理コストも微妙ということで積立に不向き』ということです✒️
僕がレバレッジBF積立する理由
単純な理由はインデックス運用を手軽にアウトパフォームしたいから。
もしもインデックス運用より優れた運用商品があれば、可能性は広がります。
レバレッジBFの歴史はまだ浅く、2018/10/09からグロ③が草分け的にスタートしてます。
バックテストの成績は良い、暴落でもインデックス並みの下げで止まりそう。
それでもブームにならないのは慎重派が多数だと言うこと。
日本人は慎重派が多い🇯🇵
実は債券レバレッジ運用はシンガポールの富裕層では定石なのにね🇸🇬
将来、10年チャートを振り返って優良な投資信託としてレバレッジBFを積立開始する選択肢もありだと思います。
それでも僕は3年以上レバレッジBF積立してます。
結果的にグロ③のシャープレシオ3年は0.63と調整局面の数字としては良かった👍
良い商品に早く気づいて→運用期間を長くしたいし、調整局面や好景気でのチャートの動きを毎週積立しながら確認して感じたいと思って始めましたが、あれから3年以上経ったとは時間が経つのは早いですね🤔
今年の11月にはUSA360の3年シャープレシオが分かります🇺🇸
投信マニア的にはグロ③の5年シャープレシオが分かる日が待ち遠しいですね。
いつの日か僕がレバレッジBF積立の投資家として認知されて取材受けたいです。
日経ヴェリタス様、よろしくお願いします😁
今日も最後まで閲覧ありがとうございました！
僕の稚拙な文章ですが、多くの方が読み切っていただき、サイトの直帰率が1%を切っていることを小さな誇りに今後も記事を書いていこうと思います✒️
皆さんの資産運用にグッドラック📣✨
僕の本業であるJRA調教助手について興味ある方はこちらをご覧下さい↓
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